Bankdarlehen Netbank

Netbank Bank – Test und Erfahrungen 2020

Die Netbank war Deutschlands erste Bank, deren komplettes Geschäftsmodell das Internet Banking war. Dort geht man also bereits seit 1998 innovative Wege, um dem Kunden immer das bestmögliche Produkt anbieten zu können. Heutzutage hat man sich dort vor allem auf Selbständige und Kredite zu Geschäftszwecken spezialisiert. In unserem Netbank Test stellen wir Ihnen diese Produkte genauer vor. Wir gehen der Frage nach, wie genau die Kredit Voraussetzungen aussehen, ob ein Autokredit möglich ist, ob man bei der Netbank anrufen kann und wie unsere Erfahrungen sind.

Ist Netbank seriös?

Ja, dieser Anbieter ist auf jeden Fall seriös. Schließlich ist das Unternehmen nicht einfach nur die Netbank. Augsburger Aktienbank heißt der Mutterkonzern. Diese ist eine der ältesten Direktbanken Deutschlands und bedient sowohl privat als auch Geschäftskunden. Und als deutsche Bank erfüllt die Augsburger Aktienbank dann natürlich auch die höchsten Ansprüche an Seriosität und Kompetenz. Schließlich muss man für eine deutsche Banklizenz auch sehr hohe Ansprüche erfüllen.

Arten von Bankkrediten

Die Netbank verfügt über ein breites Angebot an möglichen Kredit. Dabei unterscheiden sich Details wie Zinssatz und Laufzeit natürlich von Vertrag zu Vertrag. Im Laufe der letzten Jahre hat sich diese Bank außerdem verstärkt auf Geschäftskunden und Freiberufler spezialisiert. Dennoch steht das Angebot für einen Netbank Ratenkredit natürlich auch Privatkunden offen. Außerdem werden dort auch Kreditkarten sowie Girokonten und Geschäftskonten angeboten. Wie diese Produkte im Detail aussehen, erklären wir Ihnen jetzt.

Für einen besseren Überblick haben wir hier erstmal die wichtigsten Details zusammengefasst.

Kredit für Freiberufler

Als Freiberufler gelten bei der Netbank alle Unternehmer, die nicht gewerbesteuerpflichtig sind. Diese haben die Möglichkeit, einen Kredit für Freiberufler zu beantragen. Dieser kann für private Anschaffungen, finanzielle Notfälle oder sonstige Bedürfnisse verwendet werden. Dabei müssen keine zusätzlichen Sicherheiten oder der Verwendungszweck nachgewiesen werden. Außerdem sind bei einem solchen Kredit eine Laufzeit zwischen 6 und 84 Monaten möglich und eine maximale Kreditsumme von 50.000 €.

Ratenkredit

Auch ein ganz normaler Ratenkredit ist dann jederzeit möglich. Die Details bleiben dabei die selben, wie bei dem Kredit für Freiberufler. Eine Laufzeit zwischen 6 und 84 Monaten und eine maximale Kreditsumme von 50.000 € sind dabei möglich. Auch bei diesem Produkt gibt es für die gesamte Laufzeit einen Festzins von 3,53% bis 3,69%. Die Besonderheit bei diesem Kredit ist, das bei der Netbank Ihre Bonität keinen Einfluss auf die Höhe der Zinsen hat.

Kleinkredit

Auch einen Kleinkredit bietet die Netbank an. Dieser ist vor allem für kurzfristige, finanzielle Engpässe und Notfälle gedacht. Theoretisch gelten auch dabei dieselben Konditionen: Eine Laufzeit zwischen 6 und 84 Monaten und eine maximale Kreditsumme von 50.000 € sind dabei möglich. Auch bei diesem Produkt gibt es für die gesamte Laufzeit einen Festzins zwischen von 3,53% bis 3,69%. Jedoch ist dieses Produkt, wie der Name schon sagt, eher auf kleine Kreditsummen ausgelegt. Dadurch ist dann aber auch eine extrem schnelle Auszahlung möglich. So wird einem in einer finanziellen Notlage dann auch immer zuverlässig geholfen.

Immobilienkredit

Der Netbank Kredit für Immobilien ist dann schon etwas Besonderes. Zwar steht auch dieser privaten Nutzern offen. Jedoch ist der Immobilienkredit hauptsächlich für Geschäftskunden gedacht. Ob als Investition in ein Wohnhaus oder einen ganzen Wohnblock oder zur Errichtung einer neuen Firma: Bei der Netbank wird Ihnen schnell und effektiv geholfen. Dies liegt vor allem an der PlanetHome Initiative. Bereits seit dem Jahr 2000 werden dort Immobilienfinanzierungen in jeder Größenordnung realisiert. 20 Jahre Erfahrung haben dann zu modernsten Technologien und einem Team geführt, das Ihre Immobilien Finanzierung so unbürokratisch und individuell wie möglich gestaltet. Die jeweiligen Konditionen hängen dabei dann natürlich vom jeweiligen Bau- bzw. Investitionsvorhaben ab.

Netbank Kreditkarte

Zusätzlich dazu gibt es auch die Kreditkarte. Dabei werden zwei verschiedene Modelle angeboten: Einmal die Prepaid Kreditkarte. Diese ist, wie der Name schon sagt eine Kreditkarte, bei der im Voraus ein bestimmter Betrag eingezahlt wird. Dieser kann dann ganz normal zur Zahlung per Kreditkarte verwendet werden. Dafür fallen nur 19€ Jahresgebühr an. Außerdem wird dort auch die Master Card Debit Business angeboten. Diese hochwertige Kreditkarte garantiert Ihrer Firma finanzielle Freiheit überall auf der Welt.

Andere Bankdienstleistungen

Ein Netbank Girokonto gibt es aktuell leider nicht. Eine weitere angebotene Leistung ist jedoch das Netbank Geschäftskonto. Dieses eignet sich besonders für alle Freiberufler & Selbstständige. Die wichtigsten Kriterien sind dabei die günstigen Gebühren und der Rundum-Service. Eine Mastercard kann hinzugebucht werden. Die Kontoführung pro Monat kostet 4,85 €. Pro Monat sind 10 Buchungsposten inklusive. Jede weitere beleglose Buchung kostet 0,15 €.

Mein Netbank Login und Registrierung

Wie bei jeder seriösen Bank ist auch hier ein Netbank de Login möglich. Dafür benötigt man jedoch erst einmal ein Geschäftskonto. Ist dieses eröffnet, erhält man auch alle Daten für einen erstmaligen Login. Dazu gehören unter anderem der Benutzername und ein erstmaliges Passwort. Dieses muss dann nach dem ersten Mal Einloggen geändert werden. Von diesem Zeitpunkt an können Sie jederzeit auf Ihren Online Account zugreifen. Sie können dort den Kontostand checken, Überweisungen tätigen und auf den Kundenservice zugreifen.

So erhält man einen Netbank Kredit

Der Prozess zur Beantragung eines Kredits ist glücklicherweise recht unkompliziert gehalten. Im Detail sieht dieser dann so aus:

1. Suchen Sie sich das passende Produkt für sich aus.
2. Mithilfe des Ratenrechners erhalten Sie einen ersten Überblick über Laufzeit und Kosten.
3. Nun öffnen Sie das Dokument zur Antragsstellung. Dieses ist unkompliziert und einfach auszufüllen. Einmal ausgefüllt, schicken Sie den Antrag an die Bank.
4. Die Bank meldet sich bei Ihnen schnellstmöglich zur Beratung bzw. mit einem Angebot
5. Sie schließen Ihren Vertrag ab und erhalten Ihre Auszahlung.

Benötigte Unterlagen

Für ein Netbank Darlehen benötigen Sie folgende Unterlagen:

• Lohn- und Gehaltsabrechnungen der letzten zwei Monate bzw. den aktuellsten Rentenbescheid
• Unterlagen über Nebeneinkünfte wie Mieteinnahmen. Dafür ist der Mietvertrag und Kontoauszug mit letztem Mieteingang vorzulegen
• Bei einer Ablösung von Firmenkrediten brauchen Sie eine unterschriebene Ablösevollmacht für jeden abzulösenden Kredit
• Einen Personalausweis, mit dem Sie Ihre Identität, Alter und Wohnsitz bestätigen
• Falls Sie sich mit einem Reisepass legitimieren, benötigen Sie einen Meldenachweis

Kredit ohne Schufa

Kommen wir jetzt zum Thema Netbank Schufa. Ein negativer Schufa Eintrag ist kein alleiniger Hinderungsgrund, um bei dieser Bank einen Kredit zu erhalten. Jede Situation bzw. jeder Antrag wird dabei individuell geprüft und bewertet. Wenn die Bank dabei zu einem guten Ergebnis kommt, wird ein Kredit auch trotz Schufa Eintrag bewilligt. Ein tolles Detail ist dabei, dass die Bonität keinen Einfluss auf den Zinssatz hat. Wird ein Vertrag gebilligt, kann man also immer mit den guten Festzins Konditionen rechnen. Natürlich wird ein solcher Kredit jedoch bis zur vollständigen Tilgung im Schufa Register eingetragen.

Rückzahlung

Bei der Rückzahlung Ihres Kredits sind vor allem folgende Details wichtig:

• Die Laufzeit beträgt zwischen 6 und 84 Monaten. Davon gibt es keine Ausnahme
• Zu Ihren Konditionen gehört auch ein Festzins. Das heißt, dass Ihr effektiver Jahreszins immer gleichbleibt.
• In Sonderfällen können Sie auch einen Netbank Kredit aufstocken
• Eine Sondertilgung ist dabei jederzeit möglich
• Bei Verzögerungen wird dreimal abgemahnt, dann kommt es zum Inkassoverfahren

Unsere Bewertung

Unsere persönlichen Netbank Erfahrungen können wir nur als sehr positiv beschreiben. Dabei haben uns vor allem das hohe Niveau der Beratung und der freundliche Service überzeugt. Man merkt in dieser Bank einfach, dass dort schon seit Jahrzehnten Finanzgeschäfte auf höchstem Niveau durchgeführt werden. Dadurch wird der Kunde immer bestmöglich beraten. Und auch das große Netzwerk des Mutterkonzerns ist vor allem für Geschäftskunden sehr hilfreich.

Vorteile und Nachteile

Vorteile der Bank

• Bonität keinen Einfluss auf die Höhe der Zinsen
• Hervorragende Beratung
• Produkte auf Selbständige zugeschnitten

Nachteile der Bank

• Keine Girocard möglich
• Kein privates Girokonto möglich
• Geschäftskonto relativ teuer

Netbank Kredit Erfahrungen auf Ekomi

Auch auf Ekomi konnte die Netbank hervorragend abschneiden. Eine überwältigende Mehrheit von 98.42% Kunden gab dabei an, positive Erfahrungen mit diesem Anbieter gemacht zu haben. Bei 0.81% der Kunden war die Erfahrung neutral. Und negativ fiel die Bewertung dann nur bei 0.76% der Kunden aus. Dies spiegelt auch eindeutig unsere Erfahrung mit diesem Anbieter wieder.

Kontakt und Öffnungszeiten

Den Kundenservice können Sie folgendermaßen erreichen:

• Netbank Telefonnummer für Bestandskunden: 0821 5015 610
• Und die Telefonnummer für Neukunden: 0821 5015 611
• Außerdem steht auf der Website auch ein Kontaktformular zur Verfügung

Der Service ist dabei dann auch rund um die Uhr erreichbar. Das gilt auch für Sonn und Feiertage.

FAQ zum Netbank Kredit Test

Was ist das Besondere am Immobilen Kredit netbank de?

Die Immobilienkredite dieses Anbieters sind ganz auf Geschäftskunden zugeschnitten. Dadurch können natürlich auf der einen Seite besondere Konditionen und größere Kreditsummen bewilligt werden. Ob als Investition in ein Wohnhaus oder einen ganzen Wohnblock oder zur Errichtung einer neuen Firma, jedes Projekt kann realisiert werden. Weiterhin profitiert man als Kunde von der langjährigen Erfahrung der Bank auf diesem Feld.

Wie fallen die Netbank de Erfahrungen aus?

Die Erfahrungen mit diesem Anbieter sind zum überwältigen Teil positiv. So gaben 98,42% der Kunden an, positive Erfahrungen gemacht zu haben. Auch unsere persönlichen Erfahrungen können nur als sehr gut beschrieben werden. Dabei haben uns vor allem die tolle Beratung und die maßgeschneiderten Produkte für Geschäftskunden überzeugt. Weiterhin wurde der Anbieter auch in unzähligen weiteren Tests positiv bewertet, so z.B. bei BankingCheck.de

Wie sind die Netbank Konditionen?

Auch die Konditionen dieses Anbieter können dann auf der ganzen Linie überzeugen. Für Kleinkredite, Ratenkredite und Kredite für Selbstständige sehen diese immer gleich aus. Die Kredite haben eine Laufzeit zwischen 6 und 84 Monaten und eine maximale Kreditsumme von 50.000€. Mindestens müssen 3000€ aufgenommen werden. Bei diesen drei Produkten gibt es für die gesamte Laufzeit einen Festzins von 3,53% bis 3,69%.

Wie ist der Netbank Kundenservice?

Auch der Kundenservice des Anbieters kann nur als außergewöhnlich gut beschrieben werden. Dies beginnt schon damit, dass man den Service wirklich immer erreicht. Das heißt, dass das Team der Bank rund um die Uhr für Sie erreichbar ist. Das gilt dann sogar auch für Sonn und Feiertage. Weiterhin konnte der Kundendienst immer durch Kompetenz und Effizienz überzeugen.

Welche Produkte bietet die Netbank außerdem an?

Dieser Anbieter wartet unter anderem mit einer Prepaid Kreditkarte auf. Diese ist, wie der Name schon sagt eine Kreditkarte, bei der im Voraus ein bestimmter Betrag eingezahlt wird. Dieser kann dann ganz normal zur Zahlung per Kreditkarte verwendet werden. Außerdem wird dort auch die Master Card Debit Business angeboten. Diese hochwertige Kreditkarte garantiert Ihrer Firma finanzielle Freiheit überall auf der Welt. Eine weitere angebotene Leistung ist das Geschäftskonto.